Медиа о настоящеми будущем в России
Меню

Банки будут блокировать переводы в случае подозрительной СМС-активности

С 25 июля в качестве новой меры борьбы с мошенниками банки станут на два дня замораживать переводы со счета клиента, если будет замечена подозрительная телефонная активность.

С 25 июля российские банки начнут блокировать денежные переводы на два дня, если сотовые операторы сообщат о подозрительных звонках или СМС перед операцией. Эта мера направлена на борьбу с мошенниками.

Банки будут обращать внимание на нетипичные для абонента длительные звонки, на их периодичность и на резкий рост числа сообщений с новых номеров. Однако это касается только тех кредитных организаций, которые заключили соглашения с операторами. Если операция окажется подозрительной, банк приостановит перевод на два дня. В это время клиент должен подтвердить, что перевод не совершается под давлением мошенников. Если все в порядке, банк выполнит операцию.

Также будут останавливать переводы, если счет получателя уже был ранее распознан как мошеннический, а также если против получателя денежного перевода возбуждено уголовное дело. Притом эти данные банку разрешено получать по любым каналам: например, любой человек может просто предоставить документ о возбуждении уголовного процесса.

После приостановки денежных операций банк свяжется с владельцем замороженного счета, и тот должен будет в течение двух дней подтвердить добровольность своих действий.

Практика не нова: сотовые операторы уже обмениваются информацией с некоторыми банками. Представитель «ВТБ» отметил, что банки получают данные о подозрительных звонках и СМС на платной основе, но законодательно это пока не закреплено. Тем не менее в будущем обмен данными может стать обязательным для всех банков.

Поделиться